顾客买1斤黄金不挑款被店员报警,背面的黄金理财圈套究竟是什么样的?

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红星本钱局8月28日音讯。近期世界金价继续走高,伦敦现货黄金、COMEX黄金期货均打破2500美元/盎司关口。跟着金价的上涨,一些黄金出资圈套也再度活泼起来。
昨日,河南某顾客在金店购买1斤黄金被店员报警一事引发广泛重视,随后,警方发现该顾客堕入了欺诈。
红星本钱局注意到,近期有不少相似事例,顾客都堕入了“黄金刷单”的圈套之中。一些金店的出售人员告知红星本钱局,他们会从用处、金额、付出方法、招待进程等来判别顾客是否堕入欺诈。
顾客购买大额黄金
背面触及“刷单”欺诈
据河南电视台都市报导,8月27日,在河南省新密市王女士来到金店要求买1斤黄金,不挑款,不讨价,还要邮递,1斤黄金买下来要30多万元,店员觉得不对劲赶忙报警。
红星本钱局发现,此前也有相似案子。
据央视新闻8月15日报导,山东德州禹城的一家金店里,王女士短期内三次购买黄金,第三次一次性购买了46.8万元的黄金,店员联系了民警。据湖北电视台8月2日报导,一名男人在武汉市楚银河街某珠宝金店选择了价值18万元的黄金饰品,作业人员当场撤销买卖并报警。
这背面的欺诈行为是怎么进行的?
民警查询后发现,河南省王女士堕入了“出资理财”圈套,对方称她现已挣了60万,有必要邮递500克黄金才干提现。山东的王女士则是在做一份“兼职”,需求购买黄金来完结相应的使命,才干取得提现,民警判别,她遭受了刷单欺诈。
中国企业本钱联盟副理事长柏文喜告知红星本钱局,一些欺诈分子使用人们对黄金出资的高报答预期,经过虚伪的出资渠道或理财项目进行欺诈。他们或许会引导顾客至虚伪的网络出资渠道,要求购买黄金进行所谓的“充值出资”,或许以“高额报答”为钓饵,要求顾客购买黄金并邮递至指定地址,施行欺诈。
柏文喜还说到,还有欺诈分子假充公检法人员,要求顾客购买黄金进行“验资撤案”等。“一些欺诈分子使用虚伪的红头文件,拐骗受害者下载不明链接或App,盗取账户信息,然后要求邮递黄金以取得所谓的巨额回馈,但实践是不断循环的欺诈套路。”柏文喜说。
专家:顾客应经过正规渠道进行黄金出资
从上述事情来看,金店的出售人员都比较警觉,她们怎么判别顾客是否堕入欺诈?
“假如一来就买许多,就要上报,由于有点脱离现实了。也会问购买的用处,咱们也不是一两分钟就招待完,主要在招待进程中看顾客有没有反常的行为,一般的顾客都会细心选择、试戴。”一位周六福的出售人员说,大部分顾客消费几千元或许一两万元,不或许几十万元的东西不试戴就买。“有些顾客一来就要买金条,一买就买几斤,这种触及大金额的肯定会问的比较多,就像银行取钱也会问询用处。”该出售人员说。
“真实买黄金的人都会很细心地选,咱们也遇到过那种说‘把这个货台包起来’的人,这哪里是来买黄金的,肯定是来洗钱的呀,咱们就没卖给他。”一家老凤祥(600612.SH)门店的出售人员告知红星本钱局。该门店的另一位出售人员也泄漏,曾经也见过客户背着一包现金,戴着墨镜和口罩,称不要问自己名字、原籍,可是要买四五十万元的金条。
另一家金店的店长称,只要是正常付款就还好,假如不是自己付款,经过第三方付款,或许就有问题。该店长表明:“现在顾客的消费通常在几千元,很少遇到大额消费的顾客,店员们大多作业十几年,经历比较丰富,碰到反常情况会敏捷判别。”
柏文喜提示,在面临这些欺诈手法时,顾客应进步警觉,经过正规渠道进行黄金出资,不轻信陌生人的出资主张,不参加高额返利的网络出资,触及转账、汇款操作时要慎重,及时经过官方组织核实对方身份和信息,防止上当受骗。
红星本钱局注意到,近期已有监管部门针对黄金出资圈套发布危险提示。8月26日,浙江金融监管局发文提示顾客,但凡要求网上购买黄金或将金条、现金当面交付给“第三人”进行“出资黄金”和交纳“保证金”的,较大或许是非正常买卖,欺诈危险很大。不要轻信网上陌生人的出资主张;不要轻信高额返利的网络出资。触及转账、汇款操作时要慎重,及时经过官方组织核实对方身份和信息,不轻率、不随意转账。
红星新闻记者 俞瑶 实习记者 曾汉
修改 肖世清
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